Notre métier
La gestion de patrimoine concerne chaque moment de votre vie, chacun de vos projets, alors on ne prend pas le sujet à la légère !
Par où commencer ?
Votre confiance se mérite.
En étant transparent sur notre démarche et nos modes de fonctionnement, nous comptons bien la gagner !
Wealth A7 est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant à Toulouse. Nous vous proposons des solutions financières et nous vous conseillons sur la gestion de votre patrimoine afin d’augmenter la valeur de votre investissement.
Etape 1 : Apprendre à se connaître
Personne ne peut vous conseiller ni ne vous orienter vers le bon projet sans vous connaître. Cette 1ère étape nous permet de prendre connaissance de votre situation familiale, fiscale et patrimoniale, en toute confidentialité. Nous vous remettrons toutes les informations concernant notre fonctionnement et les services que nous pouvons vous proposer. Nous échangerons ensemble sur les sujets qui vous importent, sur vos besoins et les objectifs privés et/ou professionnels que vous souhaitez atteindre.
Etape 2 : Analyser et affiner vos objectifs
Nous établirons un audit de votre situation actuelle : sur le plan patrimonial, financier, social. Cet audit nous permet d'établir une cartographie de votre situation à l'instant T et c'est sur cette base que nous pourrons affiner vos objectifs, mesurables, réalistes, ciblés dans le temps et en adéquation avec votre situation financière, fiscale, matrimoniale et familiale, actuelle et future et définir la meilleure façon de les atteindre.
Etape 3 : Définir notre mission
Ensemble, nous définirons la mission que vous allez nous confier. Elle sera détaillée dans une lettre de mission qui reprendra de façon précise les objectifs à atteindre et, un point qui n'est pas des moindres : c'est aussi dans ce document que nous indiquerons nos honoraires. Ne l'oubliez pas : nous sommes indépendants, aucune obligation envers les banques, compagnies d'assurance, promoteurs immobiliers etc. Nous vous proposerons une solution choisie uniquement en fonction de vous, de vos objectifs.
Etape 4 : Mettre en place la solution
A ce stade, nous avons toutes les cartes en main pour dresser le bilan de notre analyse. Ce bilan s'inscrit dans votre réalité et détaille nos stratégies (juridiques, fiscales, financières et/ou immobilières) et la feuille de route à suivre pour la concrétisation de vos objectifs. Si la stratégie repose sur un support d'investissement (financier, immobilier, assurance, produit bancaire...), nous sélectionnons le meilleur placement parmi un large choix de solutions proposées par nos partenaires. Par notre intermédiaire, vous accédez aux meilleurs placements à des conditions tarifaires négociées.
Notre rémunération
La notion de gestion de patrimoine est souvent associée à l’idée de fortune. On pourrait donc facilement considérer qu’il faut prévoir un budget important pour s’adjoindre les services d’un CGP. Bonne nouvelle : ce n’est qu’une idée reçue.
La lettre de mission que nous signerons ensemble détaillera nos honoraires en fonction de la mission que vous nous aurez confiée (à noter : nos frais sont déductibles à 100% lors de la déclaration fiscale de vos revenus). Notre rémunération pourra également provenir de rétrocessions d'une partie des frais perçus par nos partenaires. Transparence totale ! Pas de secrets entre nous et c'est en toute connaissance de cause que vous signerez cette lettre.
Dans le cadre de nos préconisations, nous vous présenterons les solutions d’investissement qui répondent à vos objectifs. Quelle que soit la solution que vous retenez, un élément ne variera pas : aucun surcoût à supporter, vous ne recevrez pas de facture imprévue de notre part.
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Prestation
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Détail
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Tarifs (HT)
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Bilan Patrimonial Global
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Bilan Patrimonial / Retraite / Prévoyance / Financier / Successoral | 1.500 € |
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Bilan Financier
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Analyse de vos contrats existants / Optimisation de votre épargne / Proposition d'allocation d'actifs en fonction de vos objectifs |
450 € |
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Bilan Prévoyance
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Analyse contrats existants / Simulation en cas d'accidents de la vie / Rente éducation / Analyse du degré de protection du conjoint survivant / Analyse du degré de protection du chef d'entreprise |
300 € |
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Bilan Retraite
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Reconstitution de carrière / Analyse régimes spéciaux / Calcul âge retraite à taux plein / Montant de la retraite à l'âge légal |
300 € |
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Bilan Successoral
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Analyse de la composition familiale / Prise en compte des libéralités antérieures / Analyse des clauses bénéficiaires de vos contrats d'assurance-vie / Analyse du régime matrimonial, tontine, préciput... |
300 € |
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Constitution d'une société
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SCI - SARL - EURL - SAS - SASU... / Rédaction de statuts sur-mesure / Formalités administratives / Obtention du KBis | 1.500 € |
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Financement
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Négociation avec les banques de conditions de crédit optimisées (taux, souplesse, pénalités, assurances...) | 1% du crédit maximum |
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Family Office A7-Immo
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Accompagnement personnalisé sur le plan fiscal, assurantiel, financier et locatif | 49 € / mois pour 1 bien immobilier (au-delà, sur devis) |
Tarif horaire pour toute autre mission liée à nos agréments (domaines de la fiscalité, de l'immobilier, du financier, du juridique et du social) et à définir dans une lettre de mission : 150 € HT.
* Le tarif forfaitaire s'applique aux dossiers ne nécessitant pas plus de 15h d'étude et d'analyse. Pour tout dossier nécessitant un volume de travail estimé supérieur à 15h, un devis sera établi.
Frais d'entrée - Placements financiers
Les frais d'entrée sur un placement financier sont fixés entre 0,5% et 4% de la somme investie en fonction du travail fourni et du temps passé sur le dossier.