Bilan financier

Ce document comporte un audit de vos placements financiers existants : sont-ils en adéquation avec votre profil investisseur ? Vos objectifs et projets ? 

Parfois, un simple ajustement de l’allocation suffit, dans d’autres cas une restructuration complète de vos actifs financiers s’impose (inadéquation à votre tolérance aux risques, mauvaise gestion…).

Le bilan financier consiste en une étude d’impact au sein de laquelle nous comparons :
-    L’analyse de votre épargne avant mise en place des préconisations Wealth A7
-    L’analyse de votre épargne après mise en place des préconisations Wealth A7

L’accent est mis sur la personnalisation des solutions proposées et sur la réponse à vos objectifs (disposer d’un capital à une date déterminée par exemple). 

La dernière étape du bilan financier a vocation à déterminer le (ou les) support(s) sur le(s)quel(s) sera basée cette allocation d’actifs : c’est l’enveloppe juridique qui accueillera votre investissement. Celle-ci peut se présenter sous la forme d’un contrat d’assurance-vie de droit français ou luxembourgeois, d’un contrat de capitalisation, d’un PERP, d’un PEA, d’un compte-titres…

Notre engagement est que le support sélectionné soit à 100% en accord avec vos objectifs patrimoniaux (préparation de la retraite, diminution de votre pression fiscale, acquisition de votre résidence principale…).

Un suivi dans le temps :

Puisque le contexte macro-économique et géo-politique est amené à évoluer de plus en plus régulièrement et que vos objectifs ainsi que votre profil investisseur ne sont pas figés dans le temps, le service gestion privée comporte un volet d’accompagnement et de suivi sur le long terme de vos investissements financiers.

Dans cette optique, nous réalisons chaque année un rapport d’adéquation permettant de mettre en évidence l’adéquation ou la non adéquation de l’allocation d’actifs de votre portefeuille à votre profil investisseur (toujours en fonction de votre sensibilité aux risques, votre capacité à subir des pertes et votre horizon d’investissement). 

A cette occasion, il peut alors être nécessaire de réaliser des arbitrages (modification de l’allocation d’actifs). Ce suivi régulier vous assure une gestion sur-mesure de vos actifs financiers, de manière complètement personnalisée et actualisée.

Bénéficiez d'un bilan financier sur-mesure et commencez dès aujourd'hui à optimiser votre épargne.