Conseiller en Gestion de Patrimoine est une profession de plus en plus connue et répandue. Nous parlons souvent des qualités de ces professionnels, mais quelle est l’essence de leur métier et comment procèdent-ils ?

Quel est le déroulé de la prise en charge ?

Lors du 1^er rendez-vous client, tout commence avec une découverte, la plus complète possible, de la situation du ou des clients. Compte tenu du caractère personnel et sensible des informations récoltées, il est important que ce soit un partenaire de confiance. D’autant plus, qu’il est tenu au secret professionnel.

Avec toutes ces informations, le conseiller établira un bilan qui analysera la situation budgétaire et fiscale du foyer, sa composition, il comportera également une évaluation des actifs financiers et un inventaire des actifs immobiliers.

A partir de ce diagnostic, il procédera à des recommandations ou préconisations.

Quels sont les différents types de bilans ?

Le plus important est le bilan patrimonial global qui comprend plusieurs volets.

• Le bilan financier qui analyse les actifs financiers détenus par le client et proposera une optimisation des avoirs ou bien de nouvelles solutions,
• Le bilan fiscal qui analyse la situation du foyer et vérifie la conformité de ou des déclarations sur l’aspect particulier, professionnel, y compris en présence d’une fiscalité internationale,
• Le bilan prévoyance qui évalue les contrats et la couverture des différents membres du foyer et récapitule les besoins et attentes,
• Le bilan retraite qui vérifie la reconstitution de carrière et décrypte potentiellement le régime spécial afférent,
• Le bilan successoral, lui, reprend la composition familiale et les libéralités existantes pour évaluer les répercussions d’un ou des décès de membres de la famille.

Outre l’analyse effectuée, chaque rapport remis intègre également un volet préconisation et recommandation, selon l’objet du bilan.

Quels sont les types de conseils ?

Ces préconisations sont le cœur du métier de conseiller en gestion de patrimoine. En effet, c’est là que se situe la valeur ajoutée du professionnel. Quels que soient les problématiques détectées et les besoins des clients identifiés, un spécialiste sera en mesure d’apporter des conseils.

Que soit traité l’aspect juridique, technique ou fiscal, une lettre de mission sera établie en précisant les formalités légales entreprises par le conseiller, la solution financière ou immobilière retenue ou bien la mission confiée avec son objectif lorsque la situation le nécessite. Ce document est aussi celui qui indique le montant de la ou des prestations du spécialiste.

Cette approche client est essentielle pour conserver la confiance du client qui est indispensable dans cette activité. Par ailleurs, le cadre réglementaire strict qui concerne les aptitudes, les responsabilités et la transparence du conseiller existent pour sécuriser et protéger les clients. Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine du cabinet Wealth A7, c’est l’assurance d’être entre de bonnes mains et recevoir des préconisations personnalisées et qualitatives, contactez-nous !

Dans un monde qui bouge, Wealth A7 est là pour donner vie à vos envies.