Contrairement aux idées reçues, le Conseiller en Gestion de Patrimoine ne s’adresse pas seulement aux nantis. En effet, chacun d’entre nous peut rencontrer une situation où les connaissances et l’expertise du conseiller seraient bénéfiques.

A quel moment faire appel à un conseiller ?

Pour être sincère, tout le temps ! En effet, un professionnel de la gestion de patrimoine peut toujours vous prodiguer des conseils judicieux. Devant maitriser les domaines financiers, immobiliers, juridiques et fiscaux, il est censé pouvoir vous accompagner pour tous les moments de votre vie courante. Si vous avez déjà un patrimoine financier ou immobilier conséquent ou bien si vous commencez à vous constituer votre patrimoine, être accompagné est essentiel. Si vous avez une question et une problématique identifiées vous savez quoi attendre de ce spécialiste. Mais si vous n’avez pas d’idée précise, l’expert utilisera la découverte approfondie de votre situation pour déterminer vos objectifs.

De quelle manière cela se passe-t-il ?

Cette profession est régie par un cadre réglementaire strict qui concerne tant les habilitations professionnelles que le parcours client. Ainsi, le conseiller doit passer en revue les aspects civils, donc familiaux, juridiques, financiers, patrimoniaux, fiscaux et successoraux afin d’établir un bilan patrimonial. Celui-ci sera le fondement de l’analyse des besoins et de la détermination des objectifs du client. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine sera à même de détecter des problématiques potentielles et de procéder à des préconisations techniques, juridiques ou financières.

Avec quels résultats ?

L’expert patrimonial a pour vocation d’identifier des points de vigilance sur la situation du client et d’établir une stratégie patrimoniale adéquate.

Comme nous l’avons vu précédemment, les objectifs et les besoins sont propres à chacun.

Qui ne s’est pas un jour posé la question :

Que se passe-t-il pour mes enfants si je disparais ?

Mon partenaire est-il bien protégé par notre PACS ?

Je veux préparer ma retraite, mais comment faire ?

Le rendement de mon placement est nul, comment l’améliorer ?

J’ai du patrimoine immobilier, comment puis-je faire pour préparer et anticiper la transmission à mes enfants ?

Je paye des impôts, comment les alléger en contribuant à la société ?

J’aime ce qui est concret, comment trouver un placement qui est fait pour moi ?

Nous sommes certains que l’une de ces questions fait écho à une situation rencontrée par vous-même ou l’un de vos proches. Donc, que la solution soit juridique, financière, immobilière ou avec d’autres actifs plus atypiques, tels que les placements forestiers par exemple, l’équipe d’experts patrimoniaux de Wealth A7 peut répondre à vos besoins et établir des préconisations personnalisées, contactez-nous !

Dans un monde qui bouge, Wealth A7 est là pour donner vie à vos envies.