Les fonds ISR : comment allier performance et éthique ?

Le 11 février 2020

L’investissement socialement responsable (ISR) consiste à placer son argent dans un fonds répondant à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (critères ESG).


Pour commencer, qu’est-ce qu’un fonds ? C’est un portefeuille d’actifs tels que les actions et les obligations de plusieurs entreprises, Etats… Vous avez accès à un fonds lorsque vous investissez dans un contrat d’assurance-vie, un compte-titres, un PEA, PERP, nouveaux PER…


Au travers de ces différents supports, vous avez donc le choix d’orienter votre épargne vers des fonds labélisés ISR, en accord total avec vos valeurs personnelles.


Comment sont déterminés les critères permettant de considérer un fonds comme socialement responsable ?
-    Le critère environnemental prend en compte l’impact de l’entreprise sur son environnement (sa capacité à gérer ses déchets, à limiter la pollution, sa consommation d’eau d’électricité…). Les entreprises ayant un impact positif sur l’environnement sont donc à plus forte raison éligibles au label ISR.
-    Le critère social prend en compte la relation de l’entreprise avec les différentes parties prenantes (bien-être des salariés, maîtrise de la chaîne d’approvisionnement, transparence envers les actionnaires…) 
-    Le critère de gouvernance vérifie la transparence de la direction de l’entreprise, l’existence d’un contre-pouvoir efficace…


Un fonds ISR peut cibler des entreprises de secteurs divers et variés ou bien viser des entreprises évoluant dans une thématique précise (le traitement de l’eau, les énergies renouvelables, la reforestation…). Certains secteurs peuvent également être exclus selon les fonds (armement, tabac, alcool, énergies fossiles…) tout comme les entreprises entachées par des controverses (dieselgate…) ou de la corruption.

 
En plus de s’inscrire dans une démarche de développement durable, les fonds ISR ne sont pas en reste en termes de performance, bien au contraire ! De nombreuses études prouvent effectivement que les entreprises les plus vertueuses sont également les plus performantes.


Cependant attention, tous les fonds ISR présents sur le marché ne se valent pas, voilà pourquoi il est conseillé de se faire accompagner par un expert dans le choix des fonds socialement responsables qui composeront votre portefeuille.


Vous souhaitez bénéficier des meilleurs fonds ISR du marché ? Prenez rendez-vous avec nos experts patrimoniaux et financiers Wealth A7 !

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Article par : Orane TREHET

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