La Gestion de Patrimoine concerne les aspects juridiques, patrimoniaux, financiers, retraites et fiscaux ! Aujourd’hui focus sur deux d’entre eux, les investissements financiers et l’optimisation de la fiscalité.

Investir sur des placements financiers

Il est l’un des outils importants permettant la création ou le développement du patrimoine utilisé par les conseillers en Gestion de Patrimoine. Pourquoi ? La variété des alternatives ainsi que la souplesse dont elles disposent en font un outil majeur de diversification. C’est le maître mot des professionnels, d’autant plus dans les périodes d’incertitudes et de volatilité que nous connaissons ces derniers temps. Cette diversification essentielle se fait tant au cœur des allocations d’actifs proposées que dans le type de support choisi et sur lesquels les fonds sont investis.

Il existe les livrets bancaires qui sont l’enveloppe de précaution à constituer en premier. Ensuite, il y a les différents placements financiers à plus ou moins long terme sur lesquels les allocations préconisées sont déterminantes. Enfin, nous trouvons les investissements différenciant et de diversification tels que les parts de SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), les parts de SCPI démembrées ou les parts de GFI et GFV respectivement Groupement Forestier d’Investissement et Groupement Foncier Viticole. Mais nous y trouvons également des investissements dans les FIP et FCPI, les Fonds d’Investissement de Proximité et Fonds Commun de Placement dans l’Innovation.

Comment optimiser sa fiscalité ?

La fiscalité peut être optimisée mais n’est généralement pas une fin en soi. Il s’agit plutôt d’un levier utilisé pour maximiser le rendement de l’investissement, immobilier ou financier ; ou bien de la « cerise sur le gâteau » d’un investissement de diversification ayant des vertus sociales. Dans la première catégorie, nous trouvons les PER (Plan d’Epargne Retraite) et les investissements immobiliers de type Pinel Plus par exemple. Dans la seconde catégorie, il y a les parts de groupements forestiers, les investissements dans des entreprises locales (FIP) ou bien celles jeunes et novatrices (FCPI).

L’état n’étant pas en mesure de financer tous ces projets ou pallier des besoins, il s’appuie sur ses citoyens. C’est pourquoi les réductions fiscales sont, pour la plupart, des contreparties à des investissements utiles à la Société. Le plus significatif est la réduction pour l’emploi à domicile qui permet à plus de personnes d’accéder à ces services et donc à plus de salariés de trouver ces emplois.

Des opportunités existent pour permettre de contribuer à l’amélioration de la société tout en optimisant sa fiscalité. La fin de l’année approche ! C’est le moment de faire le point avec son conseiller pour analyser sa situation fiscale et anticiper la déclaration de 2024. Si vous souhaitez rencontrer un spécialiste, les conseillers en Gestion de Patrimoine de Wealth A7, cabinet présent depuis plus de 15 ans à Toulouse, peuvent vous accompagner et vous conseiller, contactez-nous !

Dans un monde qui bouge, Wealth A7 est là pour donner vie à vos envies