Produits financiers de défiscalisation

Girardin Industriel, FIP et FCPI

 

Comparatif     Girardin Industriel     Parts de Fonds d’Investissement de Proximité (FIP)     Parts de Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI)
                   
Principe     L’investisseur participe à l’acquisition de matériels industriels loués pendant 5 ans à une entreprise des DOM-COM puis cédés à un prix symbolique. En échange de son aide, il reçoit une réduction d’impôt.     L’investisseur participe au financement d’entreprises de moins de 8 ans, européennes non cotées et situées dans un même bassin régional. En échange de sa participation, il reçoit une réduction d’impôt.             L’investisseur participe au financement d’entreprises non cotées innovantes (création de produits, procédés ou techniques qualifiés d’innovants).  En échange de sa participation, il reçoit une réduction d’impôt.
                   
Durée de blocage     Investissement one-shot     5 à 10 ans       5 à 10 ans
                   
Réduction d’impôt     Montant du versement majoré de 10% (13% en début d’année).
Ex : versement de 5000€ en N, obtention d’une réduction d’impôt de 5500€ en N+1

 
    FIP classique : 18% de la somme investie
FIP Outre-Mer : 38% de la somme investie
FIP Corse : 38% de la somme investie
    18% de la somme investie
                   
Ticket d’entrée     2500€     1000€     1000€
                   
Versement max     Illimité, soumis à agrément à partir de 250 000€     12 000€/an pour un célibataire
24 000€/an pour un couple soumis à une imposition commune

 
    12 000€/an pour un célibataire
24 000€/an pour un couple soumis à une imposition commune

 
                   
Fiscalité     N/A     Exonération des plus-values réalisées     Exonération des plus-values réalisées
                   
Pour quel(s) profil(s)     Personne souhaitant obtenir une réduction d’impôt one-shot, sans longue durée de blocage des fonds. L’avantage fiscal est le seul objectif (pas de plus-value potentielle).
Personne souhaitant apporter son aide aux entreprises ultramarines.

 
    Personne souhaitant obtenir une réduction d’impôt, pour qui le blocage des fonds sur une longue durée (5 à 10 ans) n’est pas un frein. En plus de l’avantage fiscal, la plus-value potentielle fait partie des objectifs de l’investisseur.
Personne souhaitant apporter son aide aux PME européennes.

 
    Personne souhaitant obtenir une réduction d’impôt, pour qui le blocage des fonds sur une longue durée (5 à 10 ans) n’est pas un frein. En plus de l’avantage fiscal, la plus-value potentielle fait partie des objectifs de l’investisseur.
Personne souhaitant apporter son aide aux PME innovantes.

 

 

Les SCPI fiscales

SCPI Pinel et Déficit Foncier

 

Comparatif     SCPI Pinel     SCPI Déficit Foncier
             
Principe     Achat logements neufs
par la société à travers le dispositif fiscal Pinel = avantage fiscal
    Achat logements anciens
par la société à travers le dispositif fiscal de déficit foncier = avantage fiscal
             
Durée de blocage     12 ans     15 ans
             
Mode de gestion      Société achète et gère les biens
 immobiliers. Société achète et gère les biens
    Société achète et gère les biens
 immobiliers. Société achète et gère les biens
 immobiliers
             
Retour investissement 
Immédiat / à terme
    Immédiat : 
réduction fiscale
À terme :
perception d'un capital augmenté du rendement de la SCPI
    Immédiat : 
déduction fiscale
À terme :
perception d'un capital augmenté du rendement de la SCPI
             
Ticket d'entrée     Sur mesure avec modulation
du montant investi en
fonction de la réduction souhaitée
    Sur mesure avec modulation
du montant investi en
fonction de la déduction souhaitée
             
Avantage fiscal
Réduction* / déduction*
    Réduction fiscale de 12 à 18 %
sur le montant de l'investissement (max 300 000 €), étalé sur une période de 6 à 12 ans
    Déduction fiscale (imputation
déficit sur revenus im
posable dans limite de 10 700€ / an)

 
             
Diversification opération     Biens à emplacement stratégique,
Magasins, commerces
bureaux, résidence etudiante, seniors, médicalisées…
       
Pour quel profil général ?     Personnes qui souhaient effectuer un investissement sur-mesure, avec un ticket d'entrée généralement plus faible que l'immobilier en direct, sans rencontrer la problématique de la gestion (elles renonçent cepdendant à l'idée de détenir un bien au sens propre du terme)
       
Pour quel profil par dispositif ?     Personnes ne percevant pas de revenu
foncier par la location d'autres biens immobiliers,
qui souhaitent se constituer un capital.
    Personnes propriétaires de
plusieurs biens immobiliers, qui ont d’importants revenus fonciers.

 

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