Prévoyance

Le bilan de prévoyance s’adresse à toutes les personnes soucieuses d’avoir une vision précise et transparente de leur protection sociale. Faire un bilan de prévoyance, c’est évaluer votre niveau de couverture par rapport à vos besoins. Cette évaluation nous permettra de déterminer si votre protection sociale est adaptée à votre situation familiale, patrimoniale et professionnelle actuelle et future. Que vous soyez salarié, en profession libérale, travailleur indépendant, commerçant ou artisan, vous pourrez ainsi prendre les bonnes décisions en temps voulu pour assurer votre bien-être à chaque étape de votre vie.

Analyser votre situation

La première phase du bilan consiste à examiner votre environnement familial, professionnel et patrimonial. Etes-vous marié ou célibataire ? Avez-vous des enfants ? Etes-vous salarié ou chef d’entreprise ? Disposez-vous d’un patrimoine immobilier ou d’une épargne financière ? Autant de variables qui vont influer sur l’analyse et les préconisations puisque vos besoins seront différents selon ces éléments.

Au cours de cette première étape, nous ferons l’état des lieux de vos couvertures prévoyance personnelles et professionnelles : capitaux décès et invalidité, rente de conjoint, arrêts de travail… Quel serait le capital laissé à vos proches en cas de décès, d’invalidité et d’arrêt de travail ? Cette somme sera-t-elle suffisante pour protéger vos proches ? Financer les études de vos enfants ?

Vous vous êtes déjà posé ces questions ? Mais avez-vous pris le soin d’y réponde ?

Etablir un diagnostic

Idéalement, vos acquis, toutes les solutions que vous avez mises en place (assurance décès, invalidité, obsèques…), doivent correspondre à  vos besoins, pour aujourd’hui et pour demain. Le problème, c’est que la vie n’est pas un long fleuve tranquille… et vos besoins fluctuent… Un diagnostic pertinent sera ainsi celui qui intègre l’ensemble des données vous concernant à vos perspectives d’évolution. On saura ainsi s’il est nécessaire d’adapter ou de compléter vos contrats de prévoyance et à quel moment.

Définir la stratégie

Objectif : trouver l’équilibre parfait entre votre couverture sociale et vos besoins, combler les lacunes et profiter des leviers d’optimisation. Notre stratégie sera définie pour répondre parfaitement à votre situation, du sur-mesure !

 C’est le moment d’anticiper : prenez rendez-vous pour un bilan et préparez-vous à optimiser votre protection sociale ! 

Retraite

Aujourd’hui, le constat est le suivant : il existe en France 1,3 actifs cotisants pour 1 retraité. Aussi, dans le contexte démographique actuel qui est le nôtre, compte-tenu de l’allongement de l’espérance de vie le ratio 1 actif pour 1 retraité risque d’être très rapidement atteint. 
Conclusion : notre ancien modèle de répartition sur lequel est entièrement basé notre système de retraite est remis en question.
 

Notre solution adaptée à vos besoins

Cette thématique récurrente de la retraite fait couler beaucoup d’encre et engendre nombre de débats et d’idéologies politiques divergentes. Wealth A7 ne fait pas de politique mais vous propose un bilan retraite complet et détaillé. Le bilan retraite s’adresse à tous, que vous soyez salarié, en profession libérale, travailleur indépendant, chef d’entreprise, commerçant ou artisan, la perspective de votre départ à la retraite doit plus que jamais faire partie de vos préoccupations majeures.

Votre bilan retraite comprend des simulations et projections permettant de répondre aux questions que vous vous posez : 
-    A partir de quel âge percevrez-vous votre retraite à taux plein ?
-    Quel sera votre niveau de pension de retraite en cas de départ à la retraite à l’âge légal ? Avant l’âge légal ?
-    De combien sera le manque à gagner si vous décidez de partir à la retraite avant l’âge légal ? Comment combler ce manque à gagner afin que votre train de vie ne soit pas lourdement impacté ?

Vous pouvez compter sur l’équipe Wealth A7 pour mettre en place une stratégie patrimoniale adaptée à votre situation professionnelle et à vos projets. Les possibilités sont nombreuses et doivent être étudiées avec soin pour convenir au mieux à votre situation : 
-    Constitution d’un complément de revenu (LMNP, nue-propriété…).
-    Mise en place d’une épargne retraite complémentaire tenant compte des déductions disponibles (PERP, PERIN à travers la loi Pacte, Madelin…).
-    Optimisation de votre pension de retraite à travers l’épargne salariale.

Vous souhaitez obtenir un bilan retraite précis et des conseils personnalisés pour plannifier votre départ à la retraite ? Contactez dès à présent nos experts Wealth A7.

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