Quels sont les thèmes abordés pour dresser votre Bilan Patrimonial?

Notre Bilan Patrimonial est basé sur un recueil d'informations exhaustif de votre situation qui nous permet de répondre de façon "chirurgicale" à l'intégralité de vos objectifs.

Sur quelles thématiques allons nous nous pencher ?

 


 

LA SITUATION FAMILIALE

  • Analyse de la situation matrimoniale actuelle au regard des régimes existants
  • Protection de la famille
  • Protection du conjoint survivant
  • Comment aider un membre de la famille sans toucher à la réserve héréditaire et éviter toute action en réduction ou en retranchement


LES REVENUS

Analyse de vos différents types de revenus :

  • Traitements et salaires, pensions et rentes viagères
  • Revenus fonciers
  • Revenus mobiliers
  • Bénéfices industriels et commerciaux (BIC)
  • Bénéfices non commerciaux (BNC)
  • Bénéfices agricoles (BA)
  • Rémunération de dirigeant
  • Plus-values sur biens immobiliers et mobiliers


LA FISCALITÉ

  • Analyse de la pression fiscale (impôt sur le revenu et prélèvements sociaux, IFI, fiscalité du patrimoine, fiscalité du chef d'entreprise)
  • Schémas d'optimisation fiscale globale (PFU ou barème progressif)
  • Optimisation fiscale et sociale à travers l'épargne salariale, l'épargne retraite (PER, plan épargne retraite) et la loi Pacte


LES ACTIFS

  • Analyse des actifs mobiliers et immobiliers détenus à titre privé ou professionnel
  • Proposition d'allocation d'actifs conforme à la conjoncture économique et au profil investisseur et sélection des meilleurs fonds du marché
  • Optimisation de la fiscalité sur les actifs immobiliers (IR, BIC, démembrement, IFU, SCI...)


MODE DE DÉTENTION DU PATRIMOINE

  • Démembrement de propriété (nue-propriété / usufruit, quasi-usufruit)
  • Création de société civile à l'IR ou à l'IS (statuts et enregistrement)
  • Modification du régime matrimonial
  • Mise en place de tontine ou préciput


LA TRANSMISSION

  • Analyse de la dévolution successorale
  • Audit successoral 
  • Schémas d'optimisation de la transmission du patrimoine (clause bénéficiaire de l'assurance-vie sur-mesure, création de société civile, pacte Dutreil, démembrement de propriété, donation-partage, etc.)


Vous souhaitez un bilan patrimonial complet ? N'hésitez plus et contactez-nous, l'équipe Wealth A7 est là pour répondre à vos besoins !

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